在當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙案件高發(fā)的嚴峻形勢下，興業(yè)銀行綿陽分行始終保持高度警惕，憑借高度的責(zé)任感和專業(yè)的素質(zhì)技能，成功攔截一起電信詐騙，為客戶挽回損失3萬元，切實守護好群眾“錢袋子”。
2025年5月19日16:42，黃女士焦急地來到興業(yè)銀行綿陽分行營業(yè)部，稱其銀行卡非柜面渠道資金交易受限，要求辦理柜面取款業(yè)務(wù)。工作人員發(fā)現(xiàn)資金為當天轉(zhuǎn)入，在核實資金來源及用途的過程中，敏銳地發(fā)現(xiàn)客戶對于資金用途的說明存在矛盾且不合理。客戶表示資金為親戚轉(zhuǎn)入，用于侄子結(jié)婚，之后又否認。柜員仔細查詢流水，排除了資金轉(zhuǎn)入方的異常，但對取款用途存疑，擔(dān)心客戶被詐騙。
營業(yè)部主管立即開展進一步核查，發(fā)現(xiàn)客戶連續(xù)兩日通過掃碼付款的方式轉(zhuǎn)出了999元、4999元兩筆資金，收款賬號均為1100000**，但收款銀行不同，且賬號由0和1構(gòu)成明顯異常，疑似虛假賬號。通過詢問客戶資金轉(zhuǎn)款去向，客戶稱為理財顧問投資學(xué)習(xí)費用，這引起了工作人員的高度警覺。通過引導(dǎo)客戶查詢手機轉(zhuǎn)款渠道，在客戶打開“南華眾合”APP中，發(fā)現(xiàn)有對方客服通過小金額收益引誘客戶，通過二維碼將資金轉(zhuǎn)至對方賬戶后承諾退費的聊天記錄，以及催促客戶取現(xiàn)后采取下一步措施，具有典型的詐騙平臺特征。
工作人員判斷客戶疑似遭遇電信詐騙，立即向轄區(qū)派出所上報案件信息，警方至現(xiàn)場對客戶勸阻，讓客戶立即停止取現(xiàn)，并且到派出所報警立案，成功為客戶挽回3萬元資金損失。
該行負責(zé)人表示，未來將不斷增強電信詐騙風(fēng)險防范意識，持續(xù)做好賬戶交易日常監(jiān)測預(yù)警，及時對電信詐騙風(fēng)險事件進行干預(yù)，當好群眾“金融衛(wèi)士”，筑牢反詐安全防線，為營造良好的金融生態(tài)環(huán)境貢獻興業(yè)力量。
(來源：興業(yè)銀行綿陽分行)
